Что Такое Пулы Ликвидности? Yield Farming Как Фармить Крипту? Пикабу

Yield Farming и Liquidity Mining представляют собой мощные инструменты в экосистеме DeFi, позволяя пользователям не только увеличивать свои активы, но и способствовать развитию децентрализованных финансов. Тем не менее, важно подходить к участию в этих программах с пониманием потенциальных рисков и стратегий минимизации этих рисков. Некоторые протоколы, включая Uniswap, Balancer и Yearn.finance, вознаграждают поставщиков ликвидности токенами собственной платформы. Когда летом 2020 года появилась SushiSwap, она использовала эту модель для так называемой “вампирской атаки” на Uniswap. Пользователи могли зарабатывать токен SUSHI на Uniswap, предоставляя ликвидность до запуска SushiSwap, а затем переносить ликвидность на платформу SushiSwap, которая также являлась форком кода Uniswap.

Точная процедура присоединения к пулам ликвидности DeFi варьируется в зависимости от платформы. В целом, необходимо создать учетную запись на выбранной платформе, а затем подключить Ethereum-кошелек, например, MetaMask или другие кошельки Web three.0 на домашней странице. Имперманентные потери – временные потери, которые могут возникнуть из-за разницы в ценах между токенами в пуле ликвидности. Чем больше цена одного токена меняется относительно другого, тем больше потери, которые могут возникнуть.

yield farming что это

Первый шаг в доходном фермерстве включает в себя добавление криптоактивов в пулы ликвидности, которые по сути являются смарт-контрактами, содержащими средства. «Стейкинг» (staking) и «доходное фермерство» (yield farming) на сетях DeFi позволяют получать пассивный доход. DeFi — это общий термин для decentralized finance или децентрализованных финансовых сервисов для валют и смарт-контрактов, построенных на блокчейне. На таких платформах, как Uniswap, необходимо найти конкретную пару, которой хочется предоставить ликвидность, а затем подключить кошелек.

Риски Доходного Фермерства Криптовалют

К моменту вывода денег курс токенов может измениться в десятки и сотни раз. Если сумма стала слишком крупной, а в пуле ликвидности недостаточно средств, возникнут проблемы с продажей активов. Вознаграждение приходит с каждой торговой операции, в которой был задействован пул. Инвесторы делят его между собой в соответствии с долей своего вклада, поэтому доход зависит не только от того, как часто сервис использует криптоактивы, но и от количества участников проекта. Помимо этого, при стейкинге ваши средства “заморожены” на время работы валидатора, а фарминг более гибок и позволяет выводить активы в любой момент. Валидаторы в стейкинге получают свою “зарплату” за выполнение полезной работы по поддержке сети.

yield farming что это

Стратегии пассивного дохода в криптовалюте становятся все более разнообразными, вытесняя стратегию холдинга, и эти новые стратегии не лишены рисков. Yearn.finance – это децентрализованная экосистема агрегаторов для кредитных сервисов, таких как Aave, Compound и других. Сервис направлен на оптимизацию кредитования токенов путем алгоритмического поиска наиболее прибыльных услуг кредитования. При внесении депозита средства конвертируются в yTokens, которые периодически перебалансировываются для максимизации прибыли.

Что Такое Пулы Ликвидности? Yield Farming Как Фармить Крипту?⁠⁠

Платформа сама выбирает, куда вложить средства, а пользователю остается лишь определиться с суммой. Минус упрощенного режима — отсутствие возможности реинвестировать нафармленное при активном депозите. Можно нажатием одной кнопки добавить в пул вырученные средства, чтобы получить возможность увеличить свой доход. Некоторые платформы, например, Nominex, поддерживают «фарминг в один клик». Это так называемый «Простой режим» для новичков, которые не хотят тратить много времени на выбор пула ликвидности.

В худшем случае весь актив может быть ликвидирован, а от вложенных средств вернется лишь процент. Для трейдеров, планирующих более долгосрочные вложения, есть и другие способы зарабатывать на криптоактивах, которые будут просто лежать в кошельке — стейкинг и доходное фермерство. Этот последний этап, самый приятный для трейдера в фарминге – получение прибыли от своих вложений. Как упоминалось ранее, заработанные средства можно инвестировать еще раз, чтобы повысить доходность. Стандартно для фарминга нет необходимости регистрироваться на децентрализованной платформе или проходить процедуру подтверждения личности. Потребуется только подключить виртуальный бумажник к сайту и позволить умному контракту выполнять финансовые операции.

yield farming что это

Кроме того, чтобы получать хорошую и постоянную прибыль, может потребоваться больше усилий, чем для обычного пассивного дохода. Новичкам в доходном фермерстве следует избегать пулов с низкой ликвидностью. В мире DeFi это измеряется с помощью TVL (total value locked) — общей суммы средств, вложенных в определенный пул ликвидности, валюту или биржу. Пользователи добавляют средства в пул ликвидности, часто объединяя несколько типов токенов. Прежде чем углубиться в фарминг, дадим два кратких определения ликвидности, которыми будем оперировать ниже. Во-первых, ликвидность означает способность актива быть проданным с наименьшими потерями во времени и в цене.

Что Такое Фарминг? Полный Гайд

Такие проекты стоит тщательно изучить перед тем, как в них вкладываться. Также, о надежности пула может говорить количество протоколов, построенных на нем. Как отмечает сооснователь платформы Encry Foundation Роман Некрасов, в сети биткоина решение одной такой задачи занимает, в среднем, 9-10 минут. Вычислительная машина, которая справилась с этим первой, записывает в блокчейн новые транзакции. За это полагается вознаграждение — в виде криптомонет и комиссии за зафиксированные финансовые операции.

  • Значение фарминга, технологии и особенности, а также риски с ним связанные, рассмотрим в настоящей статье.
  • Можно нажатием одной кнопки добавить в пул вырученные средства, чтобы получить возможность увеличить свой доход.
  • Действующий протокол Uniswap V3 предлагает несколько вариантов комиссий – zero,01%, zero,05%, zero,30% и 1%.
  • Для трейдеров, планирующих более долгосрочные вложения, есть и другие способы зарабатывать на криптоактивах, которые будут просто лежать в кошельке — стейкинг и доходное фермерство.

В традиционной финансовой системе такими пулами выступают большие банки, они распоряжаются средствами большого количества вкладчиков и даже могут “печатать” дополнительные деньги. Ещё одно важное отличие – уровень рисков и потенциальной доходности. Стейкинг считается относительно консервативным способом инвестирования с доходом https://www.xcritical.com/ru/blog/yield-farming-chto-eto-takoe/ на уровне 5-15% годовых. А вот при фарминге возможности заработка гораздо выше (до сотен процентов), но и риски существенно больше. Токены вознаграждения также могут быть размещены в пулах ликвидности, и это обычная практика, когда люди перемещают свои средства между разными протоколами в погоне за более высокой доходностью.

Системы используют функциональные возможности смарт-контрактов,чтобы контролировать стоимость обеспечения в любой момент времени. Если она меньше суммы займа, смарт-контракт автоматически ликвидирует счет заемщика, и проценты немедленно возвращаются кредитору. Таким образом, в случае невыплаты заемщиком средств, кредитор не остается в убытке. Любой инвестор или трейдер, желающий заниматься выращиванием урожая, должен обратиться к платформам DeFi, таким как Compound, Aave или Tether. Эти платформы собирают криптоактивы от инвесторов и ссужают их заемщикам, а затем выплачивают проценты по кредиту инвесторам.

Фарминг может приносить значительные доходы, но он требует серьёзных навыков, глубокого понимания криптовалютного рынка и задействованных активов.Риски. Фарминг доходности – продвинутая и более активная версия стейкинга, требующая углубленных знаний и вовлеченности в процесс. По данным опроса CoinGecko, более 40% майнеров ликвидности не осознают рисков, связанных с этой практикой. Мы также рассмотрим, как активно инвестировать в DeFi или использовать DeFi для получения пассивного дохода. Разные подходы имеют свои преимущества и недостатки в зависимости от желаемого результата и личной склонности к риску.

В море искупались, загорели так, что больше не хочется, южных вин попили, экзотической еды поели, всего получили в переизбытке, даже думать об этом тошно, а главное — сильно соскучились по дому. Приехала на точку сбора, там компания из пары наших одноклассниц и еще сестра одной из них с мужем, лет до 20 оба. Эти старшие на меня посмотрели “а ты чего, на этом старом велике поедешь?”.

Что Такое Yield Farming (доходное Фермерство)?

Пулы ликвидности – это смарт-контракты, которые содержат пары токенов и обеспечивают ликвидность для торговых операция на платформе. Фармеры предоставляют свои средства в эти пулы и получают проценты от комиссий и вознаграждений. В обмен на хранение средств в пуле поставщики получают вознаграждение в виде комиссии, сгенерированной базовой платформой DeFi. Некоторые криптовалюты принимаются более широко, чем другие, и не все активы приносят высокую доходность.

yield farming что это

Сам процесс добычи криптовалюты заключается в решении определенных математических задач. Годовая доходность фарминга, варьируется от 4% до 1000% и более, в зависимости от выбранного проекта. Как правило, более высокий процент предлагают малоизвестные платформы или мошенники. Например, в пуле ETH/WBTC (Эфириум/Токенизированный Биткоин) находятся только эти две криптовалюты.

Два Способа Получать Пассивный Доход С Криптовалют

Проблема ликвидности появляется у малых токенов – их проблематично купить и продать, особенно в больших объемах (их попросту нет на биржах). На обычных биржах эту проблему решают маркетмейкеры, которые готовы выкупить у вас любой актив, но в децентрализованных финансах это не работает. Пулы, которые мы только что описали, используются протоколом Uniswap – и являются базовым типом пулов.

yield farming что это

Постоянное обращение средств между пулами и кошельком многократно увеличивает комиссии (комиссии платформы и комиссии сети). При планировании фарминга необходимо учитывать количество и стоимость транзакций, иначе фарминг может привести к убытку, а не доходу. Yield Farming, или фарминг доходности, предполагает размещение криптовалютных активов в пулы ликвидности DeFi проектов для получения вознаграждений, обычно в форме дополнительных токенов. Фармеры доходности активно перемещают свои активы между разными протоколами в поисках наивысшей доходности.